Инвестиционный вычет и долгосрочные сбережения 2026: оформление
СоцГид
Налоги Ежегодно

Инвестиционный вычет и долгосрочные сбережения

Налоговые вычеты по инвестиционным счетам и договорам долгосрочных сбережений зависят от даты открытия счёта, вида вычета и фактически уплаченного НДФЛ.

Размер в 2026 году
Размер зависит от вида вычета
для новых счетов применяются правила ИИС-3 и вычета на долгосрочные сбережения; старые типы А/Б относятся к ранее открытым ИИС
Периодичность
Ежегодно
Куда обращаться
ФНС / Госуслуги
Сроки: 3 года для подачи декларации
Обновлено: 01.09.2026 0 просмотров

Кому положено

  • Счёт или договор соответствует требованиям Налогового кодекса
  • Есть доход, облагаемый НДФЛ
  • Соблюдены сроки владения и иные условия выбранного вычета

Кому может не подойти

  • Лица, которые не соответствуют обязательным условиям этой меры
  • Заявители без подтверждающих документов или с недостоверными сведениями

Почему могут отказать

  • Заявитель или ситуация не соответствуют условиям меры
  • Не подтверждены доходы, состав семьи, статус или другие обязательные сведения
  • Пропущен срок обращения или документы поданы не полностью

Следующий шаг

Откройте официальный источник и проверьте условия, документы и срок обращения. Затем обратитесь: ФНС / Госуслуги.

Если уже получили отказ, сначала проверьте указанную причину и исправьте сведения. После этого подайте новое заявление или обратитесь за разъяснением в уполномоченный орган.

Какие документы нужны

  • Справка от брокера о взносах/доходах
  • Справка 2-НДФЛ
  • Заявление

Как получить

  1. 1
    Откройте ИИС
  2. 2
    Пополняйте счёт
  3. 3
    Подавайте декларацию 3-НДФЛ ежегодно

Частые вопросы

Можно ли совмещать с социальным вычетом?
Да, инвестиционный вычет и социальные вычеты являются разными основаниями. Общий возврат ограничивается фактически уплаченным НДФЛ и лимитами каждого вычета.
Важно: информация носит справочный характер. Точные размеры выплат зависят от региона и индивидуальной ситуации. Для оформления обращайтесь через Госуслуги или в отделение СФР.

Источники